2017年2月24日星期五

“英达事件”之启示

“英达事件”得到了有意移居美国或者在美国投资置业人士的广泛关注,今早已经收到数条信息、电话和邮件,大家普遍问的问题是:英达的行为怎么就构成“犯罪”了呢?不就是在美国多存了几笔钱吗?钱的来源又不是非法......

下午抽了点时间看了美国司法部发布的案件综述,可以简单给大家讲解一下。英达此次被指控的主要是故意structure自己的银行交易来逃避美国“金融机构要申报超过1万美金以上的现金交易”的法律。美国联邦法律规定,所有的金融机构对于1万美金以上的现金交易要向政府file“现金交易报告”。这项法律规定的初衷是为了防止和控制洗黑钱的行为,杜绝犯罪分子藏匿非法收入。英达和太太在2011年4月至2012年3月之间把总计46万4千4百44元美金分50笔、每笔交易为1万元或以下的金额存入他们分散在4个银行的6个账户。美国检查机关认为英达逃避上述法律的意图非常明显,因为这些存款交易经常发生在同一天在不同的银行,或者是发生在相继的天数在相同或者不同的银行。即使英达可以证明其所有的存款都为合法来源,但他的行为仍然违反了联邦法律,为刑事犯罪。

英达一定是从他对美国法律一知半解的朋友或者从学艺不精的所谓“专业人士”那里得到了错误的信息,以为耍一点小聪明就可以逃避金融机构的申报,从而隐藏自己的资产。或者说可能英达自己也没有明确的目的,只是身旁的朋友支了个招,英达自己也觉得make sense,就照做了。殊不知美国政府最痛恨的行为就是明知故犯,尤其是意图如此明显的“明知故犯”。英达为自己的小聪明付出了巨大的代价,为了逃避牢狱之灾和可能更加严格的处罚,英达同意接受17万5千9百38元美金的民事惩罚,而且同意上缴美国国税局11万3千1百95美金的欠税和罚款。

生活在美国,还是要遵法守法。如果你在做一些交易行为时有所顾虑,还是要请教真正的专业人士做精密的规划和打算。美国的法律,绝不是耍一点中国式小聪明就可以击溃的。